レイ・ダリオ氏「日本の財政破綻は確実だが、短期的なリスクが低い。不幸にも長生きしそうな人はゴールドやビットコインを買っておけ」 [581956436]->画像>1枚

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レイ・ダリオ氏の新著『How Countries Go Broke』要約：国家破綻のメカニズムと対策
第15章：国別リスク度合いの定量化

4つの大項目：政府債務、準備金、その他健全性指標、準備通貨ステータス
米国：中央政府債務が極めて大きく、流動性のある預金/準備金が少ないが、通貨は基軸通貨であり、米国の財政健全性は現在の準備通貨としてのステータスを維持できるかにかかっている
日本：政府は大きな債務を抱えているが、自国通貨建てであり、比較的大きな外貨準備を有する

第16章：米国の債務リスクと対策

短期的な債務リスクは低い
インフレ、経済成長は適度な水準
信用スプレッドは低く、実質金利は適切
民間部門の財務状態は良好
長期的な債務リスクは極めて高い
政府債務と債務返済の現状と予想
過去最高の国債新規発行と借換
大きな債務借換リスクの存在
危機感：米政府債務は引き返せない地点に近づいている
債務と債務返済の水準は、債務投資家に大きな損失を与えることなく減らせる水準を超えている
米国債・米ドル保有リスクが顕在化し、債務返済のための借入れ、金利上昇、自己強化的な債務の死のスパイラルが発生する
対策：「3%、3面の解決策」
財政赤字をGDPの3%に削減
削減は3つの財源で可能（支出削減、増税、金利引き下げ）
トップダウン方式で実行
金利引き下げの重要性
政府の赤字に最大の影響力を持つのはFRB（金利決定）
財政赤字削減と利下げは債務問題を軽減
経済成長・インフレ・税金には相殺効果があるため、政策バランスが重要
金融緩和を伴う財政引き締めは、中央政府と民間部門の不均衡是正に有効

米国と日本の現状と課題

米国：急激な利上げによりFF金利は高い水準にあり、財政再建のため、あるいは次の景気後退のためにも下げの余地がある
日本：政府・日銀の共同声明により財政・金融政策ともに拡張的だが、いずれの政策も引き締められない状況が続いている
日本の課題：財政ポピュリストが増加する中で、政府が危機感を持ち、何らかのバランスを取っているが、米国と比べると状況は相対的に悪い
今後のシナリオ：米国も日本も一歩間違えるとつらい状況に陥りかねず、米国が危機に陥ると日本も大きな被害を被る可能性がある

まとめ

米国、日本ともに政府債務問題解決には民間から政府への富の移転が不可欠であり、金利引き下げが有効な手段の一つ
米国は利下げ余地があるが、日本は政策の自由度が低い
日本は米国の状況に左右されるため、より厳しい状況に置かれている
大災害はすぐにやってくるとは限らないが、リスクが小さいうちに対処に着手すべき

個々人として考えうる対策： 不幸にして長生きしすぎた時のために、適切な資産クラスにいくらかお金を置いておくこと

日銀に返せなくなっちゃった
だから何？

日本株偏重の俺、涙目（ ; ; ）

よくわからないけどジャップはこのままじゃ破滅だ！よくわからないけどメリケンなら大丈夫！
↑すさまじいアホという話みたいですね

そう
円売ってゴールドが正解

ゴールドやビットコインは適切な資産クラスなのか？

ガンドラックはなんて言ってるんだ？

デパートでよく金製品の即売会とかやってるけと買ってええんか

ビットコの文字どこ

スレタイ詐欺

要約
レイ・ダリオ氏は、紙幣の代替としてゴールドの方がビットコインよりも優れていると考えています。その理由として、ビットコインはプライバシーの問題があり、政府が課税しやすいこと、値動きが読みにくいこと、中央銀行が買っていないことなどを挙げています。しかし、ダリオ氏はゴールドとビットコインの両方をポートフォリオに含めるべきだと考えています。
詳細
紙幣と国債からの逃避
ダリオ氏は、米国債の発行過多によって米国債が下落するリスクを警告しており、多くの人が紙幣を保有していることの危険性を指摘しています。インフレになれば紙幣（と国債）は紙切れになるため、人々は紙幣の代替となるものを探しています。
紙幣の代わりになるもの
金価格は上昇を続けており、最近ではビットコインも特に上昇しています。トランプ氏がビットコインをアメリカの準備通貨とすることを議論していることや、SEC（証券取引委員会）のトップに親ビットコインのポール・アトキンズ氏を選んだことから、トランプ政権への期待がビットコイン価格を押し上げています。
ゴールドとビットコインの比較
ダリオ氏はビットコインを保有していますが、ゴールドほど大規模には保有していません。ビットコインの問題点として、プライバシーが筒抜けであること、政府が容易に課税できることを挙げています。一方、ゴールドは誰にも依存せずに保有できます。
また、ダリオ氏はゴールドの値動きはインフレと金利との関係で理解できるため、ビットコインよりも分かりやすいと述べています。さらに、多くの中央銀行がゴールドを買っていることもゴールドの利点として挙げています。
結論
ダリオ氏は、これらの理由から暗号通貨よりもゴールドを好んでいますが、ゴールドとビットコインの両方をポートフォリオに入れるべきだと考えています。重要なのは、紙幣の価値について心配し、政府が自由に印刷できないものを探すことです。
ダリオ氏の著書『世界秩序の変化に対処するための原則』では、先進国の債務問題は最終的にはインフレで解決されると結論付けています。そのため、インフレを回避できそうな資産はどれも考慮に値すると考えています。

ゴールド現物買おうと思ってるんやけど金価格止まらんからいつ買えばいいのか全然分からん

既に高くて損する可能性もあるけどお守りとしてちょこちょこ買っていいと思う

大金持ちじゃないなら株と現金だけでいいやんな定期

アメリカはまだ大丈夫でしょ
なぜならそれより酷い日本が一応まだ大丈夫だから
先進国はどこも借金まみれ　イタリアもイギリスも日本並みに酷い
通貨の信用が国家財政だけに依存しているとしたら
安心できるのはスイスフランかノルウェークローネくらいしかないぞ

米株じゃあかんのか？

まだ大丈夫って日本円の価値半減して
ドル360円時代より購買力無いけど
1/3は大丈夫なのか 1/4は、 1/5 は、1/10は大丈夫なのか
それは茹でカエルではないのか

こいつウソしかつかねえから
投信とかETF買いたくねえんだわ

>>12
債務問題の解決策ガチで晋さん理論で草ぁ🤣

>>20
インフレで丸く収まるという意味ではないぞ
国というものはいつもインフレで何とかしようとするものだ、ってこと
そして覇権国家の入れ替わりが起きるというのがこの人の主張
主張というか歴史的にはそう

　


スレタイが馬鹿の捏造やん



　

>>13
今すぐ買っても10年20年後を考えれば問題ないべ
ただロシアウクライナ戦争がもし終結したらこの間のＢＲＩＣＳ会議終了後みたいな短期下落トレンドがくるかもしれんけど

>>7
トランプ関税祭りが起きてる中全く影響受けず上がり続けてるのがゴールド

円ってビットコインより信頼できないのかよ…

金を買ってるやつってガチの金塊もってるんか？

引退したのになぜ今更出てきたんやこいつ